ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್​ಗಳಲ್ಲಿ ಐದಾರು ಪಟ್ಟು ಹೆಚ್ಚಿದ ಹೂಡಿಕೆ; ಈ ಮಾದರಿಯ ಫಂಡ್​ಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ಆಕರ್ಷಿಸಲು ಕಾರಣಗಳಿವು…

ನವದೆಹಲಿ, ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್ 14: ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಬಹಳ ಸಮರ್ಪಕವಾದ ಮತ್ತು ಸುಲಭವಾದ ಮಾರ್ಗವೆನಿಸಿದೆ. ಎಸ್​ಐಪಿ ಯೋಜನೆಗಳು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್​ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಇನ್ನಷ್ಟು ಸುಲಭ ಮತ್ತು ಜನಪ್ರಿಯವಾಗಿಸಿವೆ. ಆದರೆ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್​ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಇರುವ ಕೆಲ ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳಲ್ಲಿ, ಯಾವ ಫಂಡ್​ಗಳನ್ನು ಆಯ್ದುಕೊಳ್ಳುವುದು ಎನ್ನುವುದು ಒಂದು. ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್​ಗಳು, ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್​ಗಳು, ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್, ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್, ಥೀಮ್ ಆಧಾರಿತ ಫಂಡ್, ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಹೀಗೆ ವಿವಿಧ ವಿಭಾಗಗಳ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್​ಗಳಿವೆ.

ಕಳೆದ 3 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ (ಆಗಸ್ಟ್ 2023 ರಿಂದ ಆಗಸ್ಟ್ 2026) ಮಲ್ಟಿ-ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಎಯುಎಂ 35,000 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿಗಳಿಂದ 2.07 ಲಕ್ಷ ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿಗಳಿಗೆ (ರೂ. 2,07,221 ಕೋಟಿ) ಏರಿಕೆಯಾಗಿದೆ. ಕಳೆದ 5 ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ (ಆಗಸ್ಟ್ 2021 ರಿಂದ ಆಗಸ್ಟ್ 2026) ಈ ವಿಭಾಗದ ಎಯುಎಂ 12 ಪಟ್ಟು (1,115%) ಹೆಚ್ಚಾಗಿದೆ.

ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್​ಗಳೆಂದರೆ ಏನು?

ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಅಲೋಕೇಶನ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೆ, ಸೆಬಿ ನಿಯಮದ ಪ್ರಕಾರ ಒಂದು ಮ್ಯುಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಕನಿಷ್ಠ ಮೂರು ವಿಧದ ಅಸೆಟ್​ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು. ಈಕ್ವಿಟಿ, ಡೆಟ್, ಚಿನ್ನ ಹೀಗೆ ಬೇರೆ ಬೇರೆ ಅಸೆಟ್​ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು. ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಅಸೆಟ್​ನಲ್ಲೂ ಕನಿಷ್ಠ ಶೇ. 10ರಷ್ಟಾದರೂ ಹೂಡಿಕೆಯಾಗಬೇಕು.

ಇದನ್ನೂ ಓದಿ: ಇಪಿಎಫ್​ಒದಿಂದ ನೂತನ ವಾಟ್ಸಪ್ ಚಾನಲ್; ಶೀಘ್ರದಲ್ಲೇ ಬರಲಿದೆ ಚಾಟ್​ಬಾಟ್; ಇಲ್ಲಿದೆ ಅದರ ಚಾನಲ್ ಲಿಂಕ್

ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಸಂಖ್ಯೆಯಲ್ಲಿ ತೀವ್ರ ಏರಿಕೆ

ಈ ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಫೋಲಿಯೋಗಳ (Folios) ಸಂಖ್ಯೆ ಆಗಸ್ಟ್ 2021 ರಲ್ಲಿದ್ದ 7.35 ಲಕ್ಷದಿಂದ ಆಗಸ್ಟ್ 2026 ರ ವೇಳೆಗೆ 60.18 ಲಕ್ಷಕ್ಕೆ ಜಿಗಿದಿದೆ (ಸುಮಾರು 8 ಪಟ್ಟು ಹೆಚ್ಚಳ). ಇದು ಸಣ್ಣ ಹಾಗೂ ಚಿಲ್ಲರೆ (Retail) ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಂಖ್ಯೆಯಲ್ಲಿ ಭಾಗವಹಿಸುತ್ತಿರುವುದನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.

ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್​ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಹೆಚ್ಚಲು ಪ್ರಮುಖ ಕಾರಣಗಳು

• ಚಿನ್ನ ಮತ್ತು ಬೆಳ್ಳಿಯ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಧನೆ: ಮಲ್ಟಿ-ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತಮ್ಮ ಶೇ. 25 ರಷ್ಟು ಹಣವನ್ನು ಕಮೋಡಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ (ಚಿನ್ನ ಮತ್ತು ಬೆಳ್ಳಿ) ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. 2025 ಮತ್ತು 2026 ರ ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ಚಿನ್ನ-ಬೆಳ್ಳಿ ನೀಡಿದ ಉತ್ತಮ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಈ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಆಕರ್ಷಣೆಗೆ ಪ್ರಮುಖ ಕಾರಣವಾಗಿದೆ.
• ನೆಟ್ ಇನ್‌ಫ್ಲೋ (Net Inflows): ಒಟ್ಟು AUM ಏರಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಶೇ. 87 ರಷ್ಟು ಬೆಳವಣಿಗೆಯು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನೇರವಾಗಿ ತೊಡಗಿಸಿದ ಹಣದಿಂದ ಬಂದಿದ್ದರೆ (Inflows), ಉಳಿದ ಭಾಗವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಮೌಲ್ಯವರ್ಧನೆಯಿಂದ ಬಂದಿದೆ.
• ಒಂದೇ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಬಹು ಆಯ್ಕೆ: ಈ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಒಂದೇ ಯೋಜನೆಯಡಿಯಲ್ಲಿ ಈಕ್ವಿಟಿ (ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ), ಡೆಟ್ (ಸಾಲ ಪತ್ರಗಳು) ಮತ್ತು ಕಮೋಡಿಟಿ (ಚಿನ್ನ/ಬೆಳ್ಳಿ) ಗಳ ಪ್ರಾತಿನಿಧ್ಯ ನೀಡುತ್ತವೆ. ಇದರಿಂದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸ್ವತಃ ಅಸೆಟ್ ಅಲೋಕೇಶನ್ ಮಾಡುವ ಅಗತ್ಯವಿರುವುದಿಲ್ಲ.

ಇದನ್ನೂ ಓದಿ: ಜುಲೈನಲ್ಲಿ ಶೇ. 9.78ರಷ್ಟಿದ್ದ ಸಗಟು ಹಣದುಬ್ಬರ ಆಗಸ್ಟ್ ತಿಂಗಳಲ್ಲಿ ಶೇ. 9.92ಕ್ಕೆ ಏರಿಕೆ; ಇಂಧನ, ಆಹಾರ ದರ ಹೆಚ್ಚಳ ಪ್ರಮುಖ ಕಾರಣ

ಹೊಸ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಈ ಫಂಡ್ ಸೂಕ್ತವೇ?

ತಿಂಗಳಿಗೆ 500 ಅಥವಾ 1,000 ರೂಪಾಯಿಗಳ ಸಣ್ಣ ಎಸ್‌ಐಪಿ (SIP) ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವ ಹೊಸಬರಿಗೆ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಏರಿಳಿತದ ರಿಸ್ಕ್ ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ವೈವಿಧ್ಯಮಯ (Diversified) ಹೂಡಿಕೆ ಹೊಂದಲು ಮಲ್ಟಿ-ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿವೆ.

ಇನ್ನಷ್ಟು ವಾಣಿಜ್ಯ ಸುದ್ದಿಗಳಿಗೆ ಇಲ್ಲಿ ಕ್ಲಿಕ್ ಮಾಡಿ