Mutual Funds Investment: ಮ್ಯೂಚುವಲ್​ ಫಂಡ್​ ಎಸ್​ಐಪಿ​ ತಿಂಗಳ 10 ಸಾವಿರ ಹೂಡಿಕೆಗೆ 5 ವರ್ಷದಲ್ಲಿ 12 ಲಕ್ಷ ರಿಟರ್ನ್ಸ್

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಸ್ (Mutual Funds) ಎಸ್​ಐಪಿ (ಸಿಸ್ಟಮ್ಯಾಟಿಕ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್​​ಮೆಂಟ್​ ಪ್ಲಾನ್​) ಎಂಬುದು ತುಂಬ ಅನುಕೂಲಕರವಾದ ಹೂಡಿಕೆ ಸಾಧನ. ಈಕ್ವಿಟಿ ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಏರಿಳಿತದ ಮಧ್ಯೆ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಯಾವುದು ಸರಿಯಾದ ಅವಕಾಶ ಎಂದು ಆಲೋಚನೆ ಮಾಡದೆ ಎಸ್​ಐಪಿ ವಿಧಾನದಲ್ಲಿ ಹಣ ಹೂಡಬಹುದು. ಅನುಕೂಲ ಸೇರ್ಪಡೆ ಆಗುತ್ತಾ ಸಾಗುವುದು ದೀರ್ಘಾವಧಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ಇದರತ್ತ ಸೆಳೆಯಲು ಇರುವ ಪ್ರಮುಖ ಆಕರ್ಷಣೆ ಆಗಿದೆ. ಆದರೆ ಕೆಲವು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್​ ಪ್ಲಾನ್​ಗಳಿದ್ದು, ಸೂಚ್ಯಂಕದ ರಿಟರ್ನ್ ಅನ್ನು ಮೀರಿಸುವಂತೆ ಭಾರೀ ಗಳಿಕೆಯನ್ನು ಮಾಡಿಕೊಟ್ಟಿವೆ. ಮಾರ್ಜಿನ್​ ಕೂಡ ಭಾರೀ ಅಂತರದಲ್ಲಿದೆ. ಆ ರೀತಿಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್​ಗಳಲ್ಲಿ ಪಿಜಿಐಎಂ ಇಂಡಿಯಾ ಮಿಡ್​ಕ್ಯಾಪ್ ಆಪರ್ಚುನಿಟೀಸ್ ಫಂಡ್- ಡೈರೆಕ್ಟ್ ಪ್ಲಾನ್- ಗ್ರೋಥ್ ಸಹ ಒಂದು.

ಈ ಮಿಡ್​ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಆರಂಭವಾದದ್ದು 2013ನೇ ಇಸವಿಯ ಡಿಸೆಂಬರ್ 2ನೇ ತಾರೀಕು. ಒಂದು ಸಲದ ಇಡಿಗಂಟನ್ನು ಅದರ ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದಲ್ಲಿ ಶೇ 355ರಷ್ಟು ರಿಟರ್ನ್ ನೀಡಿದ್ದರೆ, ಈ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿನ ಸರಾಸರಿ ರಿಟರ್ನ್ ಶೇ 17.55ರಷ್ಟಾಗಿದೆ. ಒಂದು ಸಲದ ಇಂಡಿಗಂಟನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಈ ಸ್ಕೀಮ್​ನಲ್ಲಿ ಶೇ 32.50ರಷ್ಟು ರಿಟರ್ನ್ ಸಿಕ್ಕಿದ್ದರೆ, ನಿಫ್ಟಿ-50 ಸೂಚ್ಯಂಕ ನೀಡಿರುವ ಶೇ 19ರ ರಿಟರ್ನ್ ಗಮನಿಸಿದರೆ ಭಾರೀ ಅಂತರ ಎದ್ದು ಕಾಣುತ್ತದೆ.

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಎಸ್​ಐಪಿ ವಿಧಾನ
ಮ್ಯೂಚುವಲ್​ ಫಂಡ್​ನಲ್ಲಿ ಎಸ್​ಐಪಿ ವಿಧಾನದಲ್ಲೂ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಪಿಜಿಐಎಂ ಇಂಡಿಯಾ ಮಿಡ್​ಕ್ಯಾಪ್ ಆಪರ್ಚುನಿಟೀಸ್ ಫಂಡ್- ಡೈರೆಕ್ಟ್ ಪ್ಲಾನ್- ಗ್ರೋಥ್ ಇದರಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 1000 ರೂಪಾಯಿ ಮಾಸಿಕ ಹೂಡಿಕೆಯೊಂದಿಗೆ ಆರಂಭಿಸಬಹುದು. ಈ ಮ್ಯೂಚುವಲ್​ ಫಂಡ್​ನ ಮಿಡ್​ಕ್ಯಾಪ್ ಪ್ಲಾನ್​ ಎಸ್​ಐಪಿ ವಿಧಾನದಲ್ಲಿ ಹಣ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದವರಿಗೆ ಅಮೋಘವಾದ ರಿಟರ್ನ್ ನೀಡಿದೆ. ಕಳೆದ ಒಂದು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ, ಈ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆ ಶೇ 6.85ರಷ್ಟು ರಿಟರ್ನ್ (Absolute Return) ನೀಡಿದೆ. ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ಶೇ 12.98ರಷ್ಟಾಗಿದೆ. ಕಳೆದ ಎರಡು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಈ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಎಸ್​ಐಪಿ ಶೇ 56 ರಷ್ಟು ರಿಟರ್ನ್ (Absolute Return) ನೀಡಿದೆ. ಈ ಅವಧಿಯ ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ಹತ್ತಿರ ಹತ್ತಿರ ಶೇ 49.50ರಷ್ಟಿದೆ. ಕಳೆದ 5 ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಈ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್​ನ ಎಸ್​ಐಪಿ ಪ್ಲಾನ್ ಶೇ 104.50ರಷ್ಟು ರಿಟರ್ನ್ (Absolute Return) ನೀಡಿದೆ. ಇನ್ನು ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್​​ ಗಮನಿಸಿದರೆ ಶೇ 29ಕ್ಕಿಂತ ಸ್ವಲ್ಪ ಮಟ್ಟಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿಗಿದೆ.

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್
ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ರೀಸರ್ಚ್ ಡೇಟಾದ ಪ್ರಕಾರ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಇದರಲ್ಲಿ 10 ಸಾವಿರ ರೂಪಾಯಿ ಒಂದು ತಿಂಗಳಿಗೆ ಎಂಬಂತೆ ಎಸ್​ಐಪಿ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾ ಸಾಗಿದ್ದರೆ 10 ಸಾವಿರ ರೂಪಾಯಿಯ ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳ ಹೂಡಿಕೆ ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕೆ 1.25 ಲಕ್ಷ ರೂಪಾಯಿ ಆಗಿರುತ್ತದೆ. 3 ವರ್ಷಕ್ಕೆ 6.49 ಲಕ್ಷ ರೂಪಾಯಿ, ಇನ್ನು 5 ವರ್ಷದ ಹಿಂದಿನಿಂದ ತಿಂಗಳಿಗೆ 10 ಸಾವಿರ ರೂಪಾಯಿಯಂತೆ 5 ವರ್ಷದ ಅವಧಿಗೆ ಹೂಡಿದ್ದರೆ ಅದು ಇವತ್ತಿಗೆ 11.98 ಲಕ್ಷ ರೂಪಾಯಿ ಆಗಿರುತ್ತಿತ್ತು. ಈ ಮಿಡ್​-ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್​ಗೆ ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ರೀಸರ್ಚ್​​ನಿಂದ 5 ಸ್ಟಾರ್ ರೇಟಿಂಗ್ ನೀಡಲಾಗಿದೆ.

ಪಿಜಿಐಎಂ ಇಂಡಿಯಾ ಮಿಡ್​ಕ್ಯಾಪ್ ಆಪರ್ಚುನಿಟೀಸ್ ಫಂಡ್- ಡೈರೆಕ್ಟ್ ಪ್ಲಾನ್- ಗ್ರೋಥ್ -ಇದನ್ನು ಹೊರತುಪಡಿಸಿ ಇನ್ನೂ ಕೆಲವು ಮಿಡ್​ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್​ಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಆಲ್ಫಾ ರಿಟರ್ನ್ ನೀಡಿವೆ. ಎಡೆಲ್​ವೀಸ್ ಮಿಡ್​ಕ್ಯಾಪ್ ಡೈರೆಕ್ಟ್, ಎಚ್​ಡಿಎಫ್​ಸಿ ಮಿಡ್​ ಕ್ಯಾಪ್ ಆಪರ್ಚುನಿಟೀಸ್ ಡೈರೆಕ್ಟ್, ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಷಿಯನ್ ಮಿಡ್​ಕ್ಯಾಪ್​ ಅಂಥವುಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿವೆ.

(ಎಚ್ಚರಿಕೆ: ಈ ಲೇಖನವು ಮಾಹಿತಿ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕೆ ವಿನಾ ಖರೀದಿಗೆ ಶಿಫಾರಸಲ್ಲ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯು ಹಣಕಾಸು ವಿಷಯವನ್ನು ಹಾಗೂ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ ಕೂಲಂಕಷವಾಗಿ ಆಲೋಚನೆ ಮಾಡಿದ ಮೇಲೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು)

ಇದನ್ನೂ ಓದಿ: Mutual funds AUM: 2030ರ ಹೊತ್ತಿಗೆ ಭಾರತದ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಎಯುಎಂ 90 ಲಕ್ಷ ಕೋಟಿ ರೂ. ದಾಟುವ ಸಾಧ್ಯತೆ