ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್: Paytm ಪೇಮೆಂಟ್ಸ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ಗೆ ₹ 5.49 ಕೋಟಿ ದಂಡ
ಸಚಿವಾಲಯದ ಪ್ರಕಾರ, ಆನ್ಲೈನ್ ಜೂಜಾಟವನ್ನು ಸಂಘಟಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಸುಗಮಗೊಳಿಸುವುದು ಸೇರಿದಂತೆ ಹಲವಾರು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಕೃತ್ಯಗಳಲ್ಲಿ ತೊಡಗಿರುವ ಕೆಲವು ಘಟಕಗಳು ಮತ್ತು ಅವರ ವ್ಯವಹಾರಗಳ ಜಾಲಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಕಾನೂನು ಜಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಅನುಸರಿಸಿ ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರ ಘಟಕವು Paytm ಸಾಲದಾತರ ಪರಿಶೀಲನೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದೆ.
Updated on:Mar 01, 2024 | 7:52 PM
ದೆಹಲಿ ಮಾರ್ಚ್ 01: ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರ ಘಟಕವು (Financial Intelligence Unit) ಶುಕ್ರವಾರ ಅಕ್ರಮ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಪ್ರಕರಣದಲ್ಲಿ ಪೇಟಿಎಂ ಪೇಮೆಂಟ್ಸ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ಗೆ (Paytm Payments Bank) ₹ 5.49 ಕೋಟಿ ದಂಡವನ್ನು ವಿಧಿಸಿದೆ ಎಂದು ಹಣಕಾಸು ಸಚಿವಾಲಯವನ್ನು (ministry of finance) ಉಲ್ಲೇಖಿಸಿ ಪಿಟಿಐ ವರದಿ ಮಾಡಿದೆ. ಅಕ್ರಮ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ತೊಡಗಿರುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಂದ ಪೇಟಿಎಂ ಪೇಮೆಂಟ್ಸ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ನಲ್ಲಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲಾದ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳ ಮೂಲಕ ಅಪರಾಧದ ಆದಾಯವನ್ನು ರವಾನಿಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಹಣಕಾಸು ಸಚಿವಾಲಯ ಆರೋಪಿಸಿದೆ.
ಜನವರಿ 31 ರಂದು ಭಾರತೀಯ ರಿಸರ್ವ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಫೆಬ್ರವರಿ 29 ರಿಂದ ಹೊಸ ಠೇವಣಿಗಳನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸದಂತೆ ನಿರ್ಬಂಧಿಸಿದ ನಂತರ ಈ ಕ್ರಮವು ಹೊಸ ಹೊಡೆತವಾಗಿದೆ, ನಂತರ ಅದನ್ನು ಮಾರ್ಚ್ 15 ರವರೆಗೆ ವಿಸ್ತರಿಸಿತು.
ಸಚಿವಾಲಯದ ಪ್ರಕಾರ, ಆನ್ಲೈನ್ ಜೂಜಾಟವನ್ನು ಸಂಘಟಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಸುಗಮಗೊಳಿಸುವುದು ಸೇರಿದಂತೆ ಹಲವಾರು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಕೃತ್ಯಗಳಲ್ಲಿ ತೊಡಗಿರುವ ಕೆಲವು ಘಟಕಗಳು ಮತ್ತು ಅವರ ವ್ಯವಹಾರಗಳ ಜಾಲಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಕಾನೂನು ಜಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಅನುಸರಿಸಿ ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರ ಘಟಕವು Paytm ಸಾಲದಾತರ ಪರಿಶೀಲನೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದೆ.
ಫೈನಾನ್ಶಿಯಲ್ ಇಂಟೆಲಿಜೆನ್ಸ್ ಯೂನಿಟ್-ಇಂಡಿಯಾ (ಎಫ್ಐಯು-ಐಎನ್ಡಿ), ಎಂಎಲ್ಎ (ಹಣ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ತಡೆ ಕಾಯ್ದೆ) ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ತನ್ನ ಬಾಧ್ಯತೆಗಳ ಉಲ್ಲಂಘನೆಯನ್ನು ಉಲ್ಲೇಖಿಸಿ Paytm ಪೇಮೆಂಟ್ಸ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ಗೆ ₹5.49 ಕೋಟಿ ವಿತ್ತೀಯ ದಂಡವನ್ನು ವಿಧಿಸಿದೆ. ಎಫ್ಐಯು ಫೆಬ್ರುವರಿ 15ರಂದು ದಂಡ ವಿಧಿಸಿ ಆದೇಶ ಹೊರಡಿಸಿತ್ತು.
ಕಳೆದ ತಿಂಗಳು ಆರ್ಬಿಐ ಆದೇಶದ ನಂತರ, ಪೇಟಿಎಂ ತನ್ನ ನೋಡಲ್ ಖಾತೆಯನ್ನು ಆಕ್ಸಿಸ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ಗೆ (ಎಸ್ಕ್ರೊ ಖಾತೆ ತೆರೆಯುವ ಮೂಲಕ) ಮೊದಲಿನಂತೆ ತಡೆರಹಿತ ವ್ಯಾಪಾರ ಮುಂದುವರಿಸಲು ಬದಲಾಯಿಸಿದೆ. ಅದರ ಕ್ಯೂಆರ್ ಕೋಡ್ಗಳು, ಸೌಂಡ್ಬಾಕ್ಸ್ ಮತ್ತು ಕಾರ್ಡ್ ಯಂತ್ರಗಳು ಆರ್ಬಿಐನ ಮಾರ್ಚ್ 15 ರ ಗಡುವನ್ನು ಮೀರಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವುದನ್ನು ಮುಂದುವರಿಸುವಂತೆ ಎಂದು ಅದು ಒತ್ತಾಯಿಸಿತ್ತು.
ಆದಾಗ್ಯೂ, ವ್ಯಾಪಾರಿಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಪರ್ಯಾಯ ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ಮಾಡಲು “ಸ್ವಲ್ಪ ಸಮಯ” ಅವಕಾಶ ನೀಡುವುದಾಗಿ ಆರ್ಬಿಐ ಹೇಳಿದೆ.
ಮಾರ್ಚ್ 15 ರ ನಂತರ ಯಾವುದೇ ಗ್ರಾಹಕರ ಖಾತೆಗಳು, ಪ್ರಿಪೇಯ್ಡ್ ಉಪಕರಣಗಳು, ವ್ಯಾಲೆಟ್ಗಳು, ಫಾಸ್ಟ್ಯಾಗ್ಗಳು, ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಸಾಮಾನ್ಯ ಮೊಬಿಲಿಟಿ ಕಾರ್ಡ್ಗಳು ಇತ್ಯಾದಿಗಳಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಹೆಚ್ಚಿನ ಠೇವಣಿ ಅಥವಾ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ವಹಿವಾಟುಗಳು ಅಥವಾ ಟಾಪ್-ಅಪ್ಗಳನ್ನು ಅನುಮತಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಆರ್ಬಿಐ ಹೇಳಿದೆ.
ಗ್ರಾಹಕರು ತಮ್ಮ ಪೇಟಿಎಂ ಪೇಮೆಂಟ್ಸ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳು ಮತ್ತು ವ್ಯಾಲೆಟ್ಗಳಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಬಹುದು ಅಥವಾ ಆ ಹಣವನ್ನು ಖಾಲಿಯಾಗುವವರೆಗೆ ಬಳಸಬಹುದು. ಆದರೆ ಮಾರ್ಚ್ 15 ರ ನಂತರ ಅವರು ಯಾವುದೇ ಹೊಸ ಹಣವನ್ನು ಸೇರಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ ಎಂದು ಅದು ಹೇಳಿದೆ.
ಇದನ್ನೂ ಓದಿ: Paytm: ಪೇಮೆಂಟ್ಸ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ನೊಂದಿಗಿನ ಎಲ್ಲಾ ಒಪ್ಪಂದಗಳನ್ನೂ ಕಡಿದುಕೊಂಡ ಪೇಟಿಎಂ
Paytm ಪಾವತಿಗಳ ಬ್ಯಾಂಕ್ FASTag ಎಂಬ ಉತ್ಪನ್ನದ ಮೂಲಕ ಭಾರತದ ಟೋಲ್ ಸಂಗ್ರಹಗಳಲ್ಲಿ ಸುಮಾರು ಐದನೇ ಪಾಲನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಮಾರ್ಚ್ 15 ರ ನಂತರ ಈ ಫಾಸ್ಟ್ಟ್ಯಾಗ್ಗಳನ್ನು ರೀಚಾರ್ಜ್ ಮಾಡಲು ಅಥವಾ ಟಾಪ್ ಅಪ್ ಮಾಡಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ ಎಂದು ಆರ್ಬಿಐ ಹೇಳಿದೆ. NPCI ವೆಬ್ಸೈಟ್ನಲ್ಲಿ ಲಭ್ಯವಿರುವ ಮಾಹಿತಿಯ ಪ್ರಕಾರ, Paytm ದೇಶದಲ್ಲಿ UPI ಪಾವತಿಗಳಿಗಾಗಿ ಮೂರನೇ-ಅತಿದೊಡ್ಡ ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್ ಆಗಿದೆ.ಇದು 1.6 ಬಿಲಿಯನ್ ಮಾಸಿಕ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ನಡೆಸುತ್ತದೆ.
ಮತ್ತಷ್ಟು ವಾಣಿಜ್ಯ ಸುದ್ದಿಗಳಿಗಾಗಿ ಇಲ್ಲಿ ಕ್ಲಿಕ್ ಮಾಡಿ
Published On - 7:41 pm, Fri, 1 March 24
