Mutual Funds CAS: ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರೆ? ಕನ್ಸಾಲಿಡೇಟೆಡ್ ಅಕೌಂಟ್ ಸ್ಟೇಟ್ಮೆಂಟ್ ಬಗ್ಗೆ ಗೊತ್ತೆ?
Mutual Fund CAS: ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಕನ್ಸಾಲಿಡೇಟೆಡ್ ಅಕೌಂಟ್ ಸ್ಟೇಟ್ಮೆಂಟ್ ಬಗ್ಗೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಗೊತ್ತಿರಬೇಕಾದ ಸಂಗತಿಗಳೇನು? ಇಲ್ಲಿದೆ ಪ್ರಮುಖ ಮಾಹಿತಿ.
Updated on:Jun 18, 2021 | 5:55 PM
ನೀವು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಾಗಿದ್ದಲ್ಲಿ ಕನ್ಸಾಲಿಡೇಟೆಡ್ ಅಕೌಂಟ್ ಸ್ಟೇಟ್ಮೆಂಟ್ (CAS) ಬರುತ್ತಿರುತ್ತದೆ. ಒಂದು ತಿಂಗಳಲ್ಲಿ (ಆಯಾ ತಿಂಗಳು) ಎಲ್ಲ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಸೇರಿ ನಡೆಸಿದ ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಹಾರ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಕಳುಹಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಆ CAS ಅನ್ನು ಎಲೆಕ್ಟ್ರಾನಿಕ್ ಫಾರ್ಮ್ನಲ್ಲಿ (eCAS) ಹಾಗೂ ಕಾಗದ ರೂಪದಲ್ಲಿ ಕೂಡ ದೊರೆಯುತ್ತದೆ. ಇದರಿಂದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೌಲ್ಯ, ಅನುಕೂಲ ಹಾಗೂ ಭದ್ರತೆ ಕೂಡ ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ಎಲೆಕ್ಟ್ರಾನಿಕ್ ಸಂಗ್ರಹ ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಹಾಗೂ ಎಲ್ಲಿಂದ ಬೇಕಾದರೂ ಸಂಪರ್ಕಿಸಬಹುದು. ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಪೈಕಿ ಎಷ್ಟು ಮಂದಿ ಈ ಕನ್ಸಾಲಿಡೇಟೆಡ್ ಅಕೌಂಟ್ ಸ್ಟೇಟ್ಮೆಂಟ್ ಪೂರ್ಣ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ನೋಡುತ್ತೇವೋ? CAS ಎಂಬುದು ಸರಳವಾಗಿ ಹೇಳಬೇಕೆಂದರೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರಾಗಿ ಯಾವ್ಯಾವ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಇದೆ ಎಂದು ತಿಳಿಸುವ ಸ್ಟೇಟ್ಮೆಂಟ್. ಒಂದು ಪ್ಯಾನ್ ನಂಬರ್ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಸಿಡಿಎಸ್ಎಲ್ ಅಥವಾ ಎನ್ಎಸ್ಡಿಎಲ್ನ ಡಿಮ್ಯಾಟ್ ಖಾತೆಯಲ್ಲಿ ಭಾಗಶಃ ಅಥವಾ ಪೂರ್ಣ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೊಂದಿದ್ದರೆ ಈ ಸಿಎಎಸ್ ಕಳುಹಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಮತ್ತು ಡೆಪಾಸಿಟರಿ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಸಿಎಎಸ್ ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.
ಸಿಎಎಸ್ ಯಾವಾಗ ಜನರೇಟ್ ಆಗುತ್ತದೆ? ಕಂಪ್ಯೂಟರ್ ಏಜ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಸರ್ವೀಸಸ್ (ಸಿಎಎಂಎಸ್) ಮತ್ತು ಕಾರ್ವಿ ಕೂಡ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸರಾಸರಿ ಸ್ಟೇಟ್ಮೆಂಟ್ಗಳನ್ನು ಒಂದು ಪ್ಯಾನ್ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಪಡೆಯಲು ಅವಕಾಶ ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ಆದರೆ ಅದನ್ನು ಮಾಡುವುದಕ್ಕಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಇಮೇಲ್ ವಿಳಾಸವನ್ನು ರಿಜಿಸ್ಟ್ರಾರ್ ಅಂಡ್ ಟ್ರಾನ್ಸ್ಫರ್ ಏಜೆನ್ಸಿ (RTA) ಅಂತ ನೋಂದಣಿ ಮಾಡಿಸಿರಬೇಕು. ಇದನ್ನು ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು ಜನರೇಟ್ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಒಂದು ಸಾಮಾನ್ಯ PAN ಜತೆಗೆ ಆರ್ಟಿಎ ಮತ್ತು ಡೆಪಾಸಿಟರಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಇದನ್ನು ಅರ್ಥ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಯಾಕಿಷ್ಟು ಮುಖ್ಯ? -ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಹಾರಗಳಾದ ಯೂನಿಟ್ ಖರೀದಿಗಳು, ರಿಡೆಂಪ್ಷನ್ಗಳು, ಅದರಲ್ಲೂ ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿ ಪಾವತಿಗಳು, ಸ್ವಿಚ್ಗಳು, ಸಿಸ್ಟಮ್ಯಾಟಿಕ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ಮೆಂಟ್ ಪ್ಲಾನ್ (ಎಸ್ಐಪಿ), ಸಿಸ್ಟಮ್ಯಾಟಿಕ್ ವಿಥ್ಡ್ರಾ ಪ್ಲಾನ್ (ಎಸ್ಡಬ್ಲ್ಯುಪಿ), ಸಿಸ್ಟಮ್ಯಾಟಿಕ್ ಟ್ರಾನ್ಸ್ಫರ್ ಪ್ಲಾನ್ (ಎಸ್ಟಿಪಿ), ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಪಾವತಿ ಅಥವಾ ಡಿವಿಡೆಂಡ್ಗಳ ಪುನರ್ಹೂಡಿಕೆ, ಹೂಡಿಕೆಗಳ ವಿಲೀನ, ಬೋನಸ್ ಯೂನಿಟ್ ವಿತರಣೆ ಈ ರೀತಿಯದ್ದು ಸಿಎಎಸ್ ಮೂಲಕ ಗೊತ್ತಾಗುತ್ತದೆ
-ವಿಳಾಸ ಬದಲಾವಣೆ, ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅಕೌಂಟ್ ಮಾಹಿತಿ, ನಾಮಿನೇಷನ್ ನೋಂದಣಿ ಮತ್ತು ಇತರ ಹಣಕಾಸೇತರ ವಹಿವಾಟುಗಳು ಒಳಗೊಳ್ಳುತ್ತವೆ.
– ಹಿಂದಿನ ತಿಂಗಳಲ್ಲಿ ನಡೆದ ವಹಿವಾಟುಗಳು ದೊರೆಯುತ್ತವೆ (ಮಾನ್ಯತೆ ಹೊಂದಿದ ಪ್ಯಾನ್ ಸಂಖ್ಯೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಫೋಲಿಯೋ). ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ವ್ಯಕ್ತಿಯೊಬ್ಬರಿಗೆ ಮೂರು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋಗಳು ಇದ್ದು, ಅದರಲ್ಲಿ ಎರಡು ಮಾತ್ರ ವಹಿವಾಟು ನಡೆಸುತ್ತಿದ್ದಲ್ಲಿ, ಆ ತಿಂಗಳಿಗೆ ಸಿಎಎಸ್ ಸಕ್ರಿಯ ಆಗಿರುವ ಎರಡು ಆ್ಯಕ್ಟಿವ್ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋಗಳನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ. ಮೂರನೆಯದು ತೋರಿಸುವುದಿಲ್ಲ.
-ಒಂದು ವೇಳೆ ಯಾವುದೇ ವಹಿವಾಟು ನಡೆಸದಿದ್ದಲ್ಲಿ ಆ ತಿಂಗಳು ಸಿಎಎಸ್ ವಿತರಣೆ ಮಾಡುವುದಿಲ್ಲ.
-ಒಂದು ವೇಳೆ ಯಾರಾದರೂ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಏನೇ ವಹಿವಾಟು ನಡೆಸದಿದ್ದಲ್ಲಿ ಸಿಎಎಸ್ ಅನ್ನು ಪ್ರತಿ ಆರು ತಿಂಗಳಿಗೊಮ್ಮೆ ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್/ಮಾರ್ಚ್ನಲ್ಲಿ ವಿತರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
– ಆಯಾ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳ ಬಳಿ ಇಮೇಲ್ ಐಡಿ ನೋಂದಣಿ ಮಾಡಿಸಿದಲ್ಲಿ ಹಣಕಾಸು ವಹಿವಾಟು ನಡೆಸಿದ ಐದು ದಿನದೊಳಗೆ ಪಿಡಿಎಫ್ ದಾಖಲಾತಿ ದೊರೆಯುತ್ತದೆ.
– ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ವಹಣೆ ವ್ಯೂಹ ರೂಪಿಸುವುದಕ್ಕೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸಿಎಎಸ್ ನೆರವು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಕಡಿಮೆ ಕಾಗದ ಪತ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಇದಾಗುತ್ತದೆ. ಕಾಲಕಾಲಕ್ಕೆ ಪಡೆದ ರಿಡೆಂಪ್ಷನ್ಗಳು ಹಾಗೂ ಡಿವಿಡೆಂಡ್ಗಳನ್ನು ಬಗ್ಗೆ ಸಿಎಎಸ್ ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.
– ತೆರಿಗೆ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡುವುದಕ್ಕೆ ಸಿಎಎಸ್ ಬಹಳ ಮೌಲ್ಯಯುತವಾದದ್ದು. ಸಿಎಎಸ್ ಮೂಲಕ ಎಲ್ಲ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳ ಫೋಲಿಯೋಗಳಿಗೆ ಒಂದೇ ಕಡೆ ಸಂಪರ್ಕ ದೊರಕಿಸುತ್ತದೆ.
ಇದನ್ನೂ ಓದಿ: ELSS Mutual Fund Tax Savings Planning: ಇಎಲ್ಎಸ್ಎಸ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆ ವರ್ಷದ ಆರಂಭದಲ್ಲೇ ಯೋಚಿಸಿ
(What is Consolidated Account Statement (CAS)? Why it is important to mutual fund investors. Here is the details)
Published On - 5:54 pm, Fri, 18 June 21
